Проверка автомобиля на залог

Как проверить машину на кредит или залог в банках России — узнать залоговый автомобиль по VIN-коду

проверка автомобиля на залог

Время чтения: 11 минут

Купить автомобиль, который находится в залоге у банка, очень просто. У человека, который взял авто в кредит, как правило, есть все нужные для продажи документы. Более того, вы даже сможете зарегистрировать такую машину в ГИБДД и некоторое время счастливо ей пользоваться.

Проблемы начнутся, когда банк обратится в суд с требованием выплатить долг. Судебные приставы будут искать не только должника, но и залоговое ТС. А когда они его найдут, на авто наложат ограничения, чтобы вы не смогли его продать, а после, если должник будет скрываться или откажется выплачивать кредит, — авто изымут и передадут банку.

Полный отчет об автомобиле всего за 292 руб. Вы можете сэкономить десятки тысяч, не покупая машину с дефектами!

Сегодня мы расскажем, как проверить автомобиль на кредит и залог в банках России, какие онлайн-сервисы для этого лучше использовать и какие признаки указывают на то, что ТС находится в залоге.

Краткую информацию по сайтам, на которых доступна проверка автомобиля на залог и кредитные обязательства, смотрите в таблице.

Где? Что можно узнать? Что для этого нужно?
Сервис ФНП (reestr-zalogov.ru) Находится ли ТС в залоге ВИН-код
Сайт ФССП (fssprus.ru) Есть ли у владельца долги по кредитам Имя, фамилия, дата рождения, регион проживания
Сайт ГИБДД (gibdd.ru) Есть ли у ТС ограничения на регистрацию из-за долгов по кредитам ВИН-код или номер шасси/кузова
Банки.ру (banki.ru) Числится ли ТС в залоге ВИН, серия и номер ПТС
Наш сайт Состоит ли машина в залоге у банка ВИН-код или госномер

Как узнать в залоге машина или нет

Важно!

Трудность проверки автомобиля на залог состоит в том, что не существует единой государственной базы, в которой бы числились все залоговые ТС. Ни один сайт не может дать 100% гарантии, что автомобиль не кредитный. Однако это не повод не проверять его вовсе, ведь шанс, что данное ТС числится в базах, все же неплохой.

Где можно проверить машину по ВИН-коду авто на кредит или залог бесплатно?

Обязательными государственными сайтами для проверки ТС на залог являются:

  • Сервис Федеральной нотариальной палаты — reestr-zalogov.ru;Единственный государственный сайт, который предназначен для проверки нахождения движимого имущества, в том числе и автомобилей, в залоге. На сайте ФНП проверка машины на залог в банке осуществляется по VIN.
  • Сайт Федеральной службы судебных приставов — fssprus.ru.Сайт ФССП предназначен для проверки граждан или организаций на наличие открытых исполнительных производств. Пробить машину здесь нельзя, но посмотреть, есть ли у ее владельца долги по кредитам, можно. Для поиска вам потребуется фамилия, имя, регион регистрации и дата рождения продавца.
  • Официальный сайт Госавтоинспекции — gibdd.ru.Обязательно проверьте авто на наличие ограничений по базе ГИБДД. Если приставы арестовали кредитный автомобиль, вы это увидите. Подробно о том, как пробить ТС на арест, мы писали здесь.

Платная проверка автомобиля на залог и кредит в банках по VIN-коду авто

Еще один полезный ресурс, как проверить, залоговый автомобиль или нет, по VIN, — банки.ру. Проверка здесь стоит 300 руб., но также не дает 100% гарантии.

Важно!

Пробить машину вы можете также и на нашем сайте. Мы проверяем авто на залог по базе НБКИ (Национальное бюро кредитный историй). В результатах проверки вы получите не только информацию о залоге, но и полный отчет по юридической истории автомобиля — от реального пробега до страховых случаев.

Чтобы узнать, автомобиль в залоге у банка или нет, по ВИН-коду авто, просто введите его в строку ниже и нажмите «Проверить историю». Если вы не знаете ВИН-код автомобиля, используйте вместо него госномер. Стоимость отчета составляет 292 руб.

Полный отчет об автомобиле всего за 292 руб. Вы можете сэкономить десятки тысяч, не покупая машину с дефектами!

Как бесплатно проверить авто на залог в банке по ВИН-коду

Проверка авто на залог в банке по VIN-коду на официальном сайте ФНП бесплатная и не требует регистрации. Как пробить авто по реестру залогов:

1Перейдите по адресу reestr-zalogov.ru.

2В меню выберите «Найти в реестре».

3Переключитесь на поиск «По информации о предмете залога».

4Введите ВИН-код и нажмите «Найти»

Если в базе информации о нахождении авто под залогом нет, появится сообщение «По данному запросу результатов не найдено». Если же автомобиль кредитный, появится табличка, в которой указаны личные данные владельца (Ф.И.О. и дата рождения) и наименование банка, выдавшего кредит.

Чтобы посмотреть более подробную информацию по кредиту, кликните на строку «История изменений». Там можно найти серию и номер паспорта и адрес проживания залогодателя, а также дату, до которой кредит следует полностью уплатить.

Так, сервис реестр-залогов.ру полезен не только, чтобы бесплатно пробить машину на залог по ВИН, но и в случае, если нужно разыскать человека, который продал вам кредитный автомобиль.

Как бесплатно пробить владельца автомобиля на сайте ФССП

Как мы уже говорили, ни один онлайн-ресурс не дает полной гарантии по проверкам авто на залог. Поэтому обязательно перестрахуйтесь и дополнительно проверьте владельца автомобиля на наличие открытых дел у судебных приставов. Как это сделать:

1Перейдите на fssprus.ru. Прямо на главной странице вы увидите окно «Узнайте о своих долгах».

2Переключитесь к расширенному поиску или просто введите имя, фамилию и регион продавца в форму.

3Кликните на кнопку «Найти», дождитесь обработки результатов и прокрутите страницу чуть вверх.

Если нынешний владелец автомобиля не имеет задолженностей по исполнительным производствам, появится такое сообщение:

Если же долги есть, вы увидите таблицу. Особое внимание обратите на 6-ю колонку таблицы — «Предмет исполнения». Если продавец не платит по кредиту на ТС, в колонке будет написано «Задолженность по кредитным платежам (кроме ипотеки)».

Если у владельца автомобиля нет долгов по кредитам, но есть другие крупные задолженности, откажитесь от покупки этого авто — приставы могут арестовать имущество должника в любой момент.

Помимо онлайн способов, как проверить авто на кредит по VIN-коду автомобиля перед покупкой, существует несколько других важных моментов, на которые стоит обратить внимание.

Проверьте договор купли-продажи

Попросите у продавца показать вам договор купли-продажи. При покупке нового автомобиля в салоне к ДКП прикрепляется чек оплаты. Посмотрите, соответствует ли сумма в чеке полной стоимости автомобиля. Если она значительно ниже или там стоит «0» — автомобиль был куплен в кредит.

Увидеть платежный документ подтверждающий, что владелец заплатил за машину полную его цену, — самый надежный способ, как проверить кредитное авто или нет.

Важно!

По паспорту транспортного средства или по свидетельству о регистрации определить, что машина залоговая, нельзя. Наличие оригинала ПТС у продавца не является гарантией того, что машина не в залоге, так как практически все банки больше не забирают ПТС при продаже автомобиля в кредит. Ни в ПТС, ни в СТС не будет написано, что настоящим собственником машины до полной выплаты кредита является банк.

Посетите дилера

Еще один вариант, как проверить, кредитная машина или нет, — посетить дилера, который продал авто. Обратитесь в салон, объясните свою ситуацию и попробуйте там выяснить, каким образом за ТС рассчитывались.

Обратите внимание на стоимость, состояние и год покупки авто

Важно!

Если автомобиль новый, но его стоимость в объявлении занижена, это может быть признаком кредитного авто. Проверяйте такую машину в разы тщательней. Кроме того, обратите внимание на внешний вид авто. Новая машина, о состоянии которой намеренно не заботятся, может говорить о том, что владелец со дня на день ожидает, что ее заберет банк.

Проверить авто на залог в банке у нотариуса

Чтобы дополнительно застраховать себя от покупки кредитного авто, вы можете проверить залог автомобиля у нотариуса. Нотариус проверяет авто с помощью ВИН-кода по реестру залогов и составляет официальную выписку. В этом документе будет указано, что на такое-то число такой-то автомобиль в реестре залогов не числился.

Если через некоторое время после покупки выяснится, что авто находится в залоге, выписка нотариуса будет служить доказательством того, что вы об этом ничего не знали. Это очень важно, так как по закону, если покупатель не подозревал, что покупает залоговое имущество, залог прекращается. А значит, банк не сможет от вас требовать выплаты кредита и не заберет автомобиль.

Залог прекращается:
2) если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога.

ч. 1 ст. 352 ГК РФ

Давайте подытожим, как максимально снизить шансы покупки ТС, состоящего в залоге у банка:

1Не рассматривать новые автомобили с заниженной ценой.

2Проверить ДКП и чеки на оплату.

3Если ДКП и чеки не сохранились — посетить дилера и выяснить, покупался ли автомобиль в кредит.

4Пробить авто по реестру залогов и на ограничения по базе ГИБДД или на все сразу — на нашем сайте.

5Пробить владельца ТС на долги по кредитам на сайте ФССП.

6Совершить проверку автомобиля на залог у нотариуса и получить выписку из реестра для случая, если в будущем придется отстаивать свои права на машину в суде.

Юридическая консультация

Получите квалифицированную помощь прямо сейчас! Наши адвокаты проконсультируют вас по любым вопросам вне очереди!



Дата обновления: 25 января 2018 г.

Источник: http://zakon-auto.ru/vin/proverit-avto-na-kredit-ili-zalog.php

Проверка автомобиля на залог в банках

проверка автомобиля на залог

Машина, находящаяся в залоге, является фактически собственностью кредитодателя с момента заключения кредитного договора и до дня полной оплаты долга. Поэтому покупка подержанного ТС до того, как проверить автомобиль на предмет залога в банке, – это больший риск. Как только заемщик перестает осуществлять ежемесячные платежи, у банка появляется право забрать машину.

Вы, купив автомобиль в залоге, конечно, не должны оплачивать чужой долг, но ТС вы точно лишитесь, и деньги, уплаченные за него продавцу, вы если и вернете, то с большим трудом и только через суд.

Признаки залога ТС

Первое, что может насторожить, когда мы выбираем подходящую машину среди множества объявлений – заниженная цена. Не поленитесь, промониторьте рынок.

Если машины аналогичного состояния и года выпуска в среднем стоят значительно дороже, значит собственник стремится продать ТС быстрее. Это желание может быть связано с тяжелой финансовой ситуацией, которая нередко толкает людей на крайние меры.

Но так же это может быть связано и с необходимостью избавиться от залогового имущества, «поймать на крючок» не слишком осторожных покупателей.

Если цена явно занижена, это повод ознакомиться со всеми документами на машину более тщательно и детально.

Информация из документов

До совершения сделки купли-продажи в первую очередь покупателю следует проверить все предоставленные документы: ПТС, свидетельство о регистрации, страховой полис, договор-основание для приобретения прав на машину, паспорт гражданина (владельца ТС). Какую информацию искать в документах, на что стоит обратить внимание?

Срок владения

Сколько времени ТС находится в собственности у нынешнего хозяина? Как быстро продал её предыдущий владелец? Слишком спешные сделки, проведенные с интервалом менее 3 лет, обычно явный признак мошенничества с движимым имуществом. Ведь для погашения автокредита банки, как правило, дают именно около 3-х лет.

Собственник или нет

Очень важно проверить, что у продавца имеются все права на транспорт (т. е. именно этот человек является собственником либо имеет доверенность на совершение сделки купли-продажи).

Основанием может служить договор купли-продажи, договор комиссии, дарения, свидетельство о праве на наследство и прочие документы.

Если владелец утверждает, что договор-основание у него не сохранился, был утерян – это повод задуматься, ведь именно в этом документе указываются важные сведения – о собственнике, способе покупки и её оплате, порядок перехода прав на имущество.

Тот факт, что машина досталась продавцу на основании договора комиссии, также должен насторожить покупателя, поскольку настоящий собственник может отозвать его в любой момент или вообще заявить, что передумал продавать свой автомобиль.

Сделку нужно совершать только с собственником либо с лицом, действующим на основании нотариальной доверенности. Причем в ней должно быть четко прописано, что доверенное лицо имеет право продать ТС от имени собственника.

Обязательно сравните ФИО владельца, указанные в ПТС и СТС, с паспортными данными.

Наличие дубликата ПТС

Стоит ли быть настороже, если продавец может предоставить для ознакомления только ПТС дубликат? Документы теряются и восстанавливаются, это нормально. Но вам стоит знать, что при оформлении автокредита оригинал ПТС может оставаться в банке до полного погашения задолженности.

Если оригинала у продавца нет, это может быть признаком того, что вы собираетесь купить залоговый автомобиль.

Соответствие сведений о ТС

До заключения сделки купли-продажи обязательно проверьте, соответствует ли ТС, выставленное на продажу, сведениям, указанным в документах. А позже и данным в договоре купли-продажи, который вы намерены подписать.

Мошенники часто намеренно не предоставляют покупателю документы, в которых содержится информация, не соответствующие их «легенде». Например, сведения о банке, установившем обременение на ТС, содержатся в полисе КАСКО, а он, как известно, обязателен при оформлении автокредита. Отсутствие любого из документов – повод заподозрить неладное.

Не всегда отсутствие перечисленных признаков означает, что сделка будет «юридически чистой». Машина в залоге может находиться не только у банка, но и у ломбарда, частного лица. А ведь последние не придерживаются четких правил кредитования, как банки. Никаких пометок на документах (ни в КАСКО, ни в договоре купли-продажи), они не делают, и могут не забирать у собственника, ни ключи от машины, ни ПТС.

Верный способ узнать о наложенном обременении – проверить авто на залог по официальным базам данных.

Проверка автомобиля на предмет залога

Как узнать, находится в залоге машина или нет? Проверить «юридическую чистоту» будущей сделки можно несколькими способами:

  1. По VIN, указанному в ПТС, воспользовавшись Реестром залогового имущества.
  2. По базе ГИБДД. Данный метод более надежный, поскольку позволяет узнать не только об обременениях, но и о других рисках – находится ли ТС в розыске, в угоне.
  3. Через службу судебных приставов на предмет того, имеются ли долги по кредитам у собственника ТС.
  4. По государственному номеру. Многие сервисы предоставляют множество полезной информации о продаваемой машине, касающейся не только залога, например, участвовала ли машина в ДТП.

По VIN

Реестр залогов существует с 2016 года и доступен онлайн. В эту базу заносятся данные о залоговом имуществе, переданном юрлицам и даже частным лицам. Взят ли авто на залог в банке, ломбарде или физическим лицом – сервис покажет. Если по номеру вы нашли в списке проверяемый автомобиль, значит на него наложены обременения.

«Пробить» ТС по ВИН-коду можно не только на сайте Федеральной нотариальной палаты, но и на официальном портале ГИБДД (сервис «Проверка автомобиля», далее прокручиваем страницу вниз до пункта «Информация о нахождении ТС в залоге», здесь дается ссылка на сайт Реестра).

Узнать VIN можно не только из ПТС, но и при визуальном осмотре авто. Посмотреть его можно под капотом, на двери со стороны водителя, ремнях безопасности.

По базе ГИБДД

Запросить информацию из базы можно двумя способами: лично в местном отделении или через портал. База позволяет узнать, находится ли транспортное средство в угоне, в розыске, имеются ли ограничения, какие сделки с ним совершались ранее, участвовало ли ТС в дорожно-транспортном происшествии.

Для проверки ТС также потребуется VIN. Обратите внимание, проверять на наличие ограничений и по прочим показателям нужно отдельно. Если вы искали разными способами, но сервис каждый раз выдавал: «информации не найдено», вы можете не переживать за юридическую чистоту сделки.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Судебная практика по каско

Служба судебных приставов

Заходим на фициальный сайт ФССПо. Вводим ФИО продавца, желательно указать и дату рождения. Далее указываем регион. Система выдаст информацию о всех долгах собственника, представленных к взысканию, в том числе и по кредитам. Если таковые имеются, есть риск, что собственник брал автокредит и заложил ТС. Если сведений нет, это не значит, что продавец не воспользовался автокредитом, но возможно банк ещё не обратился в суд, чтобы взыскать с заемщика долг.

По госномеру

Машину, находящуюся в залоге, можно вычислить по государственному номеру. Для проверки по регистрационным знакам нужно найти подходящий сервис, например, Автокод. Данный способ доступен за определенную плату, поскольку сведения предоставляют по вашему запросу коммерческие организации.

Проверка по госномеру эффективнее, поскольку информация собирается из разных источников – по базе данных банков, судов, ГИБДД, службы судебных приставов. Но это лишь при условии, что исполнитель вашей заявки добросовестно относится к своей работе. Лучше осуществить проверку самостоятельно, воспользовавшись всеми указанными выше возможностями.

Узнать, находится ли ТС в залоге, можно и через нотариуса. Любой лицензированный специалист может запросить необходимую вам информацию в базах и предоставить вам в виде выписки за определенную плату.

Наличие риска не должно останавливать вас от покупки подержанной машины, просто будьте осторожны и внимательны. Проверка продаваемого автомобиля на залог в банках не займет много времени, но поможет обезопасить себя от лишних проблем и не нужных расходов.

Все ещё остались вопросы?

Позвоните по номеру 8 (800) 350-83-19 и наш ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ юрист ответит на все Ваши вопросы!

Источник: https://zakoniavto.ru/uchet-v-gibdd/kak-proverit-avto-na-zalog-v-banke.html

Проверка автомобиля на залог

проверка автомобиля на залог

Приобретение подержаного автомобиля в хорошем состоянии может стать очень выгодным. Однако, первое что необходимо сделать при покупке — это проверить авто на залог. Иначе новый автовладелец рискует «повесить» на себя дополнительные расходы.

Что говорит закон о залоговом имуществе, и как не стать жертвой мошенников, будет обсуждаться далее. В дополнение будет освещена тема о том, какие существуют возможности установить юридическую чистоту сделки и получить иные сведения о состоянии авто.

Что необходимо знать о залоговом транспорте?

До 2014 года купленная в кредит машина не всегда становилась залоговой. Да и сейчас банки предоставляют займы на общие нужды. Куда расходуются заемные средства, банки зачастую не контролируют. Поэтому должники по кредитам на автомобиль не всегда выявляются с помощью проверки и проверить авто на залог иногда бывает очень трудно.

В целях устрашения злостных неплательщиков руководство банков стало обязывать собственников авто предоставлять транспортное средство как залог в случае неуплаты взносов. Другими словами, банковские служащие получили право изымать кредитную машину в результате накопления долга и выставлять его на продажу. При подписании таких условий банк приобретает статус залогодателя, а покупатель – залогодержателя.

На заметку! Проверка кредитного автомобиля может не дать результата, если поиск не нацелен на выявление залога. Проверка авто по залогу покажет более точный результат.

Существует реестр автотранспорта на предмет залога, который предоставляет официальный сайт reestr-zalogov.ru. Даже при небольшой не достающей до полного покрытия сумме движимое имущество значится в списке залогодержателей и считается обремененным.

Федеральный закон № 379-ФЗ дает основание для создания этого ресурса. В него поступают сведения с разрешения банка-заимодавца. Вот как формируется общий реестр:

  • Машину приобретает автолюбитель.
  • Во время заключения договора купли-продажи совместно с предоставлением кредита к нотариусу поступает уведомление.
  • В свою очередь, нотариус фиксирует номер кредитного договора в общем списке.
  • Сертификат соответствия о внесении авто в базу передается залогодержателю (покупателю).
  • Актуальность проверки на залог

Некоторые покупатели ошибочно полагают, что ответственность за кредитную машину полностью возложена на плечи того, кто оформлял заем. Однако руководство банков в целях привлечения залогодержателей к ответственности внесли коррективы в законодательство. С тех пор кредитная история машины зачастую перекладывается на нового собственника.

Залог, оформленный до 1 июля 2014 года

Важно! 1 июля 2014 года вступила в силу поправки к закону Гражданского кодекса Российской Федерации статьи 352. Данная поправка стала позволять переводить задолженность по займу на лицо, приобретшее залоговое имущество.

Источник: https://myautohelp.ru/avtomobil/proverki/proverit-na-zalog

Проверяем автомобиль на кредит или залог в банке

проверка автомобиля на залог

Как проверить машину на кредит или залог в банке? В России такую проверку можно осуществить по вин коду (vin), гос. номеру, у нотариуса или на одном из официальных сайтов государственных служб. А теперь обо всем по порядку.

Любой покупатель, решившийся на приобретение подержанного автомобиля, рискует столкнуться с недобросовестным продавцом или мошенником.

Опытный автовладелец знает множество хитростей, помогающих найти технические недостатки при покупке подержанного автомобиля, которые тщательно пытается скрыть продавец. Но далеко не все понимают, насколько важно перед покупкой проверить «юридическую чистоту» сделки, т.е.

удостовериться, что транспортное средство не заложено или не арестовано судебными приставами за долги владельца.

Ведь в этих случаях покупатель рискует не только возможными финансовыми затратами на ремонт, но и вообще может лишиться своего автомобиля, а заодно и денег, потраченных на его приобретение.

В соответствии с гражданским законодательством РФ, в случае покупки автомобиля, который передан в залог, его новый владелец автоматически становится залогодателем и несет все обязанности прежнего собственника по договору залога. Это значит, что банк или любое лицо, которому продавец заложил автомобиль, может изъять его у нового собственника и продать, чтобы погасить долги прежнего.

Как определить, что автомобиль в кредите или залоге

На какие признаки обратить внимание перед покупкой автомобиля:

  • На руках у продавца дубликат ПТС. При подписании договора залога автомобиля большинство банков требует от заемщика сдать подлинник ПТС на хранение и возвращает его только после того, как кредит будет погашен. Конечно, дубликат может понадобиться и по вполне объективным причинам (смена фамилии, порча и пр.). Наличие в дубликате ПТС в графе «Особые отметки» записи о том, что он выдан взамен утраченного, должно насторожить.
  • В страховом полисе КАСКО в качестве выгодоприобретателя указан банк. Это значит, что в случае угона или полной гибели транспортного средства страховое возмещение получит не владелец машины, а банк-кредитор для направления суммы страховки в погашение задолженности по кредиту. Такая запись в полисе однозначно свидетельствует о том, что автомобиль в залоге.
  • Предыдущий собственник владеет автомобилем непродолжительное время. Это связано с тем, что средний срок кредита составляет три-пять лет, и хозяин автомобиля за это время не смог погасить задолженность. Понимая, что в случае предъявления претензий со стороны кредитора может остаться без автомобиля, он старается в кратчайшие сроки его продать.
  • Цена продажи значительно ниже рыночной. Причина та же, что и в предыдущем пункте. Владелец пытается как можно быстрее продать автомобиль, пока его не забрали за долги, и поэтому готов снижать цену до минимальной.
  • Продавец отказывается предоставить документы на приобретение автомобиля. ПТС подтверждает право собственности владельца на ТС, но документом, на основании которого это право возникло, является договор  купли-продажи (ДКП). Если машина приобретена за счет кредитных средств банка, то в ДКП это обстоятельство будет указано. Кроме того, транспортное средство может быть куплено за счет займа, предоставленного ломбардом или любым физическим лицом. Отказываясь показать документ-основание права собственности, продавец пытается скрыть факт наличия залога.

Очень внимательно нужно отнестись к тем ДКП, в которых предусмотрена рассрочка платежа, т.е. стоимость автомобиля выплачивается частями. В соответствии с законом, имущество находится в залоге у продавца, пока покупатель полностью за него не рассчитался.

Если ни одного из перечисленных признаков не обнаружилось, не стоит тут же подписывать договор купли-продажи и отдавать продавцу свои кровно заработанные деньги. Отсутствие этих обстоятельств не гарантирует чистоту сделки.

Проверка авто перед покупкой

Чтобы перед покупкой удостовериться в отсутствии обременений в отношении приобретаемого автомобиля, можно воспользоваться несколькими общедоступными сервисами.

  • Сайт ГИБДД — http://www.gibdd.ru/check/auto/. Данный ресурс позволяет проверить ТС на предмет ограничения регистрационных действий, т.е. запрета на изменение собственника. Основанием запрета могут являться решения судов, следственных органов, судебных приставов и пр. Информации о заложенных автомобилях здесь нет, но сам факт ограничения регистрационных дейстивй может свидетельствовать о залоге либо об обращении взыскания на автомобиль для погашения долга владельца. Информация предоставляется по VIN-коду.
  • Сайт Федеральной нотариальной палаты

Источник: https://law03.ru/avto/article/kak-proverit-avtomobil-na-zalog

Ограничения собственников автомобилей

Перед тем, как проверить автомобиль на залог в банке, следует разобраться с ограничениями, накладываемыми на транспортное средство. При оформлении автокредита машина позиционируется в качестве средства обеспечения выплат. Во время заключения договора между организацией-кредитодателем и заемщиком паспорт транспортного средства остается у первой стороны. Этот документ будет возвращен собственнику после выполнения долговых обязательств.

Факт отсутствия паспорта ТС не позволяет проводить сделки различные сделки с автомобилем. Однако некоторые мошенники умудряются это сделать, предоставляя копию документа. При таком раскладе все долговые обязательства переходят к новому владельцу.

Признаки залога

Чтобы быть абсолютно уверенным, что приобретаемая машина в дальнейшем не будет обузой, следует хорошо разобраться с тем, как проверить — в залоге машина или нет. Изначально следует обратить внимание на прямые признаки.

Одним из них является наличие информации о банке-кредитодателе, которая указывается в страховом полисе КАСКО. Такая отметка является прямым свидетельством того, что автомобиль был приобретен в кредит и задолженность по нему еще не была полностью погашена.

Кроме этого, есть ряд признаков, которые могут подтверждать факт того, что машина в залоге.

Признак №1. Отсутствие оригинала паспорта ТС

Получение дубликата паспорта транспортного средства — это максимально простая процедура, которая потребует минимум времени. Для этого подается заявление в ГИБДД, где отмечается, что оригинал документа был утерян.

Признак №2. С момента приобретения прошел минимальный промежуток времени

При условии, если приобретаемый автомобиль был куплен прежним владельцем менее трех лет назад, то существует большая вероятность того, что машина выступает в качестве заложенного имущества. Это объясняется тем, что на погашение автокредита чаще всего отводится не более трех лет.

Признак №3. Машина была приобретена по договору комиссии

Еще одна причина, которая должна насторожить потенциального покупателя подержанного автомобиля. Соответствующая запись производится в паспорте ТС.

Признак №4. Слишком низкая стоимость ТС

Перед покупкой необходимо тщательно изучить ценовые тенденции вторичного автомобильного рынка. Слишком заниженная стоимость автомобиля должна насторожить потенциального покупателя. Низкая цена свидетельствует о желании владельца ТС продать авто в кратчайшие сроки.

Признак №5. Отсутствие документов на покупку авто

Если владелец ТС не может предъявить договор о купле-продаже автомобиля, то это должно насторожить. Не исключено, что в нем указан информация о том, что приобретаемая машина является предметом залога.

Важно! Отсутствие признаков, перечисленных выше, ещё не является гарантией полной юридической чистоты автомобиля. Бывают ситуации, при которых машина заложена в ломбарде или у частного лица. При таком раскладе проверить наличие обременение практически невозможно.

Вопрос о том, как проверить — кредитный автомобиль или нет, не лишен своей актуальности для всех, кто желает приобрести подержанное транспортное средство. Существует несколько различных способов определения юридической чистоты автомобиля. Одним из них является проверка по vin-номеру машины. Данная процедура осуществляется совершенно бесплатно. Более того, возможен вариант разрешения этого вопроса в режиме онлайн.

Для этого достаточно на сайте http://www.gibdd.ru/check/auto/ ввести соответствующий код. При условии обнаружения автомобиля в предложенном списке можно говорить об обременении. Проверить машину по вин-коду на залог можно и на этом сайте http://vin.auto.ru.

В июле прошлого года завершилась работа над созданием Реестра залогового имущества

Источник: http://pravo-auto.com/kak-proverit-mashinu-na-kredit-ili-zalog/

Проверка авто на залог: 5 признаков обмана и 5 способов проверки

проверка автомобиля на залог

Оформление автокредита является наиболее распространённым обстоятельством пребывания машины в залоге. Кредитное соглашение заключается для покупки авто, и человек обязуется выплачивать займ, предоставляя купленное авто в качестве залога. Чтобы избавиться от необходимости погашать кредит и ещё остаться в плюсе, мошенники продают машину и специально не сообщают новому владельцу о том, что транспортное средство является залоговым имуществом.

Новый владелец сталкивается с многочисленными проблемами, чтобы отстоять свои права и избавиться от необходимости выплачивать чужие долги. Своевременная проверка авто на залог перед покупкой является способом обезопасить себя от подобных махинаций. Как проверить машину по ВИН коду, и есть ли другие способы это сделать?

Суть мошеннической схемы

Мошенническая схема выглядит следующим образом.

  1. Злоумышленник приобретает машину в кредит и тут же перепродаёт её по заниженной стоимости.
  2. В течение 2 — 3 месяцев он ещё выплачивает долг, чтобы у нового владельца авто не возникло подозрений и он успел поставить транспортное средство на учёт.
  3. Далее должник пропадает, кредит не выплачивается, следовательно, банк подаёт заявку на розыск машины, а найдут её у нового владельца, который ни о каком займе не подозревает. Никто не вернёт вам денег, уплаченных за авто и транспортное средство будет изъято, поэтому проверка автомобиля на залог должна проводиться перед покупкой.

Что указывает на залог

Прежде, чем проверить авто на залог, стоит проанализировать обстоятельства и обратить внимание на следующие тревожные признаки.

  1. В КАСКО указана информация о банке кредиторе. Подобная отметка свидетельствует о кредитном статусе такой машины и о том, что долг за неё выплачен не в полной мере.
  2. Оригинал паспорта на ТС отсутствует, а вместо него вам пытаются подсунуть дубликат.
  3. Срок использования машины до момента продажи был небольшим. Поводом для сомнения может стать эксплуатация в течение менее чем 3 лет, поскольку именно 3 года зачастую предоставляет банк на погашение подобных кредитов.
  4. Оригинал договора купли-продажи отсутствует.
  5. Автомобиль продаётся по слишком низкой цене, следовательно, продавец желает избавиться от ТС как можно скорее. Желательно изучить диапазон цен на модель авто, которая вам приглянулась и только потом рассматривать предложения.

Проверка авто на залог

Существует несколько способов проверить автомобиль на залог, среди которых использование баз данных ГИБДД и ФССП, проверка по ВИН-коду или оригиналам документов, а также использование услуг специализированных компаний.

По ВИН-коду

Найти vin-код автомобиля можно на ремнях безопасности, под ковриком, на двери со стороны водителя, а также под капотом и в паспорте.

Проверка залога автомобиля по VIN коду предполагает следующие действия.

  1. Найдите реестр залогов автомобилей на сайте bigro.ru или reestr-zalogov.ru.
  2. Нажмите на вкладку с реестром уведомлений и запросите информацию о предмете залога.
  3. Введите ВИН-код авто во вкладке «Транспортное средство» и активируйте поиск.
  4. Запрос не даст результатов, если машина чиста.

По базе ФССП

Использование базы судебных приставов на сайте fssprus.ru также является эффективным методом проверить машину на залог.

  1. Нажмите на «Банк данных исполнительных производств».
  2. Проверьте человека, с которым вы собираетесь заключить сделку купли-продажи, путём ввода соответствующих данных: территориальный орган, дата рождения и ФИО.
  3. Активируйте поиск и вы получите сведения о возбуждённых делах на этого человека, которые касаются имеющихся задолженностей.

По оригиналам документов

Самый простой способ, как узнать, в залоге машина или нет – попросить продавца ТС представить следующие документы.

  1. Права позволят определить, кто занимается продажей – владелец или агент-перекупщик.
  2. Свидетельство о регистрации ТС позволит сравнить год выпуска авто с годом, который был указан в объявлении, если такая информация имелась. Также сравните дату постановки машины на учёт, ФИО владельца и ВИН-код машины.
  3. Паспорт ТС позволит определить сроки владения машиной и количество предыдущих владельцев. Внимательно изучите графу с особыми отметками, поскольку именно там будет указано, что конкретно данное ПТС является копией. Если причина дубликата не указана, от покупки лучше отказаться. Именно дубликат является для мошенников спасительным кругом для продажи заложенной машины. После оформления кредита банк изымает паспорт на машину, пока долг за неё не будет уплачен. Мошенник в такой ситуации обращается в ГАИ и подаёт запрос на дубликат ПТС по причине его утери.
ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Акт приема передачи автомобиля к договору купли продажи

Помощь специализированной компании

Сегодня проверка авто на залог относится к разряду распространённых услуг соответствующих компаний, которые осуществляют экспертную оценку машины. Преимущества сотрудничества с такими фирмами заключается в том, что вам не придётся тратить своё время и вникать в каждый этап проверки транспортного средства, однако придётся лишиться приличной суммы денег, чтобы оплатить подобные услуги.

Проверка по госномеру перед покупкой

Чтобы приобретение автомобиля с пробегом не обернулось для вас чередой неудач, обязательно проверьте государственный номер перед заключением сделки. Для этого можно воспользоваться как услугами специализированных компаний, так и онлайн-ресурсами. Принцип работы обоих источников заключается в сборе всевозможных данных из первоисточников: органов государственной власти, ГИБДД, судов, таможни, банков.

Проверка машины по государственному номеру позволяет определить следующие нюансы:

  • наличие когда-либо статуса такси;
  • характер повреждений и наличие таковых с сопутствующими фотоматериалами и видео;
  • участие в ДТП.

Если вы всё-таки стали жертвой злоумышленника и приобрели машину, которая имеет статус залогового имущества, существует два варианта, которыми вы можете воспользоваться.

  1. Попробуйте найти продавца и договориться на условиях, выгодных для обеих сторон. Результативным такой вариант будет только в том случае, если мошенник неопытный, и вы сможете вселить в него страх разоблачения. В остальных случаях вам не удастся даже найти его.
  2. Обращение в суд в теории считается более результативным вариантом, если не учитывать тот факт, что чаще всего суд принимает именно сторону кредитора и не избавляет вас от долговых обязательств по поводу выплаты кредита. Тем не менее, предоставление обширного пакета необходимых документов может обернуть ситуацию в вашу пользу. Обязательно приложите отчёт проверки машины, но будьте готовы оплатить услуги хорошего адвоката, долго ждать и нанести вред своей нервной системе.

Выводы

Вторичный рынок транспортных средств – опасная зона для людей, которые впервые столкнулись с покупкой подержанного автомобиля. Обязательно проверяйте машину на залог, а также на правильность регистрации и растаможки, на наличие авто в статусе угона и соответствие её состояния заявленному. Последнее можно проверить только путём независимого технического обслуживания.

Данные меры позволят вам вовремя обнаружить тот факт, что состояние авто и его статус далеки от заявлений продавца. Если со статусом всё в порядке и проблема заключается лишь в результатах экспертизы, вам удастся существенно снизить стоимость приобретаемой машины.

Пожалуйста, оцените этот материал!

(6 5,00

Источник: https://motorsguide.ru/pravo/avtomobil-v-zaloge

Как проверить машину на залог: 6 эффективных способов в 2019 году

проверка автомобиля на залог

Транспортные средства часто используются в качестве залогового имущества, которое обеспечивает выполнение его собственником взятых на себя обязательств. В частности, под залог автомобиля может быть получен банковский кредит или займ в «автоломбарде».

В случае, если владелец автомобиля не погасит вовремя задолженность перед кредитором, производится продажа транспортного средства с торгов и погашение задолженности заемщика за счет вырученных денежных средств.

Кроме того, при невыполнении заемщиком обязательств, к залогодержателю может перейти право собственности на автомобиль.

Залогодатель не имеет права производить отчуждение принадлежащего ему залогового имущества. Поэтому, продажа находящегося в залоге автомобиля является незаконной.

Для чего нужна проверка автотранспорта на залог?

В случае приобретения транспортного средства, находящегося в залоге, покупатель имеет все шансы остаться без денег и без машины. Наиболее часто мошенники используют схему, при которой автомобиль приобретается в кредит на подставное лицо.

По условиям договора автокредитования паспорт транспортного средства (ПТС) хранится в банковском учреждении до момента погашения заемщиком задолженности.

Однако, мошенникам часто удается получить дубликат ПТС, обратившись в ГИБДД с заявлением о потере документа.

Далее транспортное средство выставляется на продажу. После покупки автомобиля злоумышленники некоторое время продолжают погашать автокредит, чтобы новому владельцу машины ничто не помешало поставить автомобиль на учет.

После того, как мошенники прекращают погашать автокредит, банковское учреждение начинает разбираться с ситуацией и транспортное средство, как предмет обеспечения возврата кредита, объявляется в розыск. В этой связи любая проверка документов может закончиться для нового «собственника» изъятием автомобиля.

Чтобы не допустить возникновения подобной ситуации, при покупке подержанной машины в обязательном порядке следует проверить, не использовалось ли транспортное средство в качестве залогового имущества.

Способы проверки авто на залог в 2019 году

Отсутствие прямых и косвенных признаков залога вовсе не гарантирует того, что транспортное средство не было использовано в качестве залогового имущества. Поэтому, чтобы не приобрести «кота в мешке», покупателем должна быть осуществлена проверка авто на залог, в результате которой можно подтвердить, что транспортное средство является юридически чистым.

По VIN коду автомобиля

VIN код (номер кузова) автомобиля поможет дать важные сведения о транспортном средстве, а также покажет, не находилась ли машина в угоне и не попадала ли в ДТП. Данные о номере кузова, состоящего из 17 символов, должны быть в обязательном порядке прописаны в ПТС. Кроме того, VIN код должен быть нанесен на несъемные части кузова транспортного средства.

Для того чтобы проверить автомобиль по VIN коду на залог покупателю не обязательно лично посещать соответствующие инстанции. Узнать историю автомобиля можно при помощи специального сервиса, который имеется на официальном портале Госавтоинспекции.

По государственному регистрационному номеру

Выяснить находится ли машина в залоге или нет позволит проверка транспортного средства по государственному регистрационному номеру. Алгоритм проверки по госномеру схожий с алгоритмом проверки по VIN коду. Данная услуга, которую оказывает специализированный сервис «Автокод», стоит 349 руб. Оплата может быть выполнена покупателем автомобиля в режиме онлайн. Ответ на запрос предоставляется в электронном виде.

Через ГИБДД

Официальный сайт Госавтоинспекции «гибдд.рф» позволяет узнать, находится ли транспортное средство в федеральном розыске, имеются ли ограничения на регистрационные действия и прочие важные сведения. Воспользоваться данным сервисом можно бесплатно.

Помимо ГИБДД проверить автомобиль на предмет нахождения в залоге можно по электронной базе Федеральной нотариальной палаты.

Проверка оригинальных документов автомобиля

Проверка наличия оригинала ПТС является одним из обязательных этапов заключения сделки при покупке автомобиля на вторичном рынке. Злоумышленники обычно подделывают документ полностью или используют ПТС-перемывку. Перемытый документ представляет собой оригинальный паспорт от другого автомобиля, в котором старые данные вытравлены химическим способом, а на освобожденные места нанесена сфальсифицированная информация.

В большинстве случаев продажа машин с поддельными ПТС построена на том, что покупатель плохо знает, как выглядит оригинальный документ. Поэтому, чтобы не стать жертвой мошенников, при проверке ПТС приобретаемого автомобиля воспользуйтесь паспортом транспортного средства от другой машины. Это может быть автомобиль вашего родственника, знакомого или коллеги по работе, который согласится предоставить вам документ для сравнения.

В процессе проверки покупатель должен положить рядом два документа и начать скрупулёзно сверять пункт за пунктом, обращая внимание на рисунок и блеск при переливе голограммы, соответствие шрифтов, рельеф букв и прочие мелочи. Любое несоответствие между документами является поводом задуматься о целесообразности совершения покупки.

Также следует выполнить логическую проверку документа, которая особенно актуальна, если имеет место «перемывка» ПТС. Зачастую злоумышленники меняют в документе не все данные и оставляют «хвосты». К примеру, могут быть нелогичными дата изготовления бланка и дата выдачи ПТС, а также неправильно указаны цвет, тип кузова или двигателя транспортного средства.

Специальные организации

Если покупатель не уверен в том, что сможет самостоятельно отличить оригинальный ПТС от поддельного документа, рекомендуется воспользоваться услугами профессионалов, обратившись в специальную организацию.

В настоящий момент на российском рынке работает множество компаний, которые предлагают услуги по проверке транспортных средств. Опытные эксперты проверят приобретаемое транспортное средство на предмет нахождения автомобиля в залоге и федеральном розыске, а также участия в ДТП.

Кроме того, специалисты выполнят проверку технического состояния машины.

Как не стать жертвой мошенников?

Для того чтобы избежать финансовых потерь при покупке подержанной машины, не следует спешить заключать сделку. Прежде чем передать деньги продавцу, покупатель должен собрать о приобретаемом автомобиле полный массив информации, на 100 процентов убедившись в том, что транспортное средство не является залоговым имуществом и не имеет каких-либо отягощений.

Зачастую мошенники предлагают приобрести автомобиль по очень низкой цене, настаивая на быстром заключении сделки. Данная западня рассчитана на то, что покупатель потеряет бдительность, соблазнившись возможностью выгодной покупки. В этой связи необходимо напомнить, что единственным местом, где можно найти бесплатный сыр, является мышеловка. Поэтому, какой бы привлекательной не казалась цена автомобиля, всегда нужно помнить о рисках, связанных с покупкой машины на вторичном рынке.

Что делать, если заложенный автомобиль уже приобретён?

В соответствии с законодательством залогодержатель при невыполнении обязательств по кредитному договору имеет право изъять находящееся в залоге имущество вне зависимости от того, где и у кого оно находится. Однако, существует такое понятие, как «добросовестный приобретатель». Доказав в ходе судебного разбирательства свою добросовестность, новый владелец может сохранить транспортное средство в собственности.

Под определение «добросовестный приобретатель» подходят лица, которые за деньги приобрели транспортное средство, не зная при этом, что оно находится в залоге. Тем не менее, доказать в суде, что новый владелец автомобиля является добросовестным, совсем не просто.

Покупатель обязан представить свидетельства того, что перед совершением сделки проверил машину на предмет обременения банков и нахождения транспортного средства в реестре заложенного имущества.

В противном случае судебный орган встанет на сторону банка, посчитав, что покупатель мог знать о нахождении автомобиля в залоге, но не захотел проводить проверку.

В случае если на момент покупки автомобиль был внесен в реестр залогов, а покупатель совершил неосмотрительную сделку без проведения проверки на предмет отягощения, шансов сохранить машину у нового владельца не будет. Обещания юристов выиграть суд в подобной ситуации являются утопией. Единственную цель, которую преследуют такие специалисты – это получение денег с клиента, вынужденного оплачивать правовое сопровождение бесперспективного дела.

Заключение

Минимизировать риски, связанные с покупкой подержанного автомобиля, можно путём тщательной проверки транспортного средства на предмет обременения. Временные и финансовые затраты на проведение такой проверки являются минимальными и позволят покупателю избежать крупных финансовых потерь и судебных разбирательств в будущем.Пожалуйста, оцените статью! (2 5,00

Источник: https://AutoiZakon.ru/kp/proverka-avto-na-zalog

Пошаговая и полная проверка авто на залог и кредит

проверка автомобиля на залог

Покупать автомобиль не из салона, а у частного лица – всегда рискованно. Проблемы не только в техническом состоянии транспорта, но и в документальном его состоянии. Риск покупки угнанного или заложенного в кредит ТС достаточно велик. Рассмотрим, как проходит проверка авто на залог или кредит.

Приобретение заложенного транспорта обязывает покупателя погашать невыплаченную часть кредита. Как же обезопасить себя, используя методы, доступные широкому кругу пользователей различных ресурсов?

Понятие залогового транспорта

Первое, что нужно понимать – статус автомобиля, находящегося в залоге. Прежний владелец мог нуждаться в большой сумме денег и обратился в ломбард или банк, который ему предоставляет сумму, не превышающую 90% рыночной стоимости.

Для проверки авто перед покупкой на криминальное прошлое нелишним будет проконтролировать, совпадает ли ВИН-код с самим автомобилем. Полный обзор способов проверки смотрите в статье по ссылке.Уже давно существуют конторы, предлагающие деньги под залог ТС.

Или авто покупалось не за полную сумму, а в рассрочку. Владельцем транспорта на период погашения долга становится банк, хотя заемщик продолжает пользоваться машиной.

Подробно о проверке ТС на запрет регистрационных действий мы писали в отдельном разделе.

Как проверить наличие авто в залоге по VIN-коду

Состоит ли транспортное средство в залоге у банка, проверяется бесплатно на основании VIN. Каждый автомобиль получает этот код, согласно которого узнается все, что с машиной происходило: аварии, дата и место выпуска, завод производитель, кредит и так далее.

ВИН-коды наносятся на ТС уже несколько десятилетий. В них содержится основная информация о машине.

Располагается код под капотом и на дверной стойке (со стороны водителя). При покупке эти надписи надо посмотреть и убедиться, что они совпадают. Если они разнятся, лучше машину не покупать.

Более подробно о структуре VIN-кода – на примере ВИН БМВ в нашей отдельной статье.

Сайт «АвтоКод» также помогает. Информация может быть неполной, так как в РФ нет обязательного требования в регистрации. Любой владелец машины, при желании, имеет право внести данные на нее или пренебречь своим правом. Это всего лишь бесплатная информация. Более весомым документ по VIN-коду становится после заверения нотариусом.

Проверка залогового статуса онлайн

Есть несколько сайтов, помогающих обнаружить наличие или присутствие кредитного обременения.

Сайт ГИБДД

В ГИБДД имеется свой ресурс. По VIN предоставляются данные о ТС, запрещающие менять собственника по решению суда. Причина иска не видна, но это могут быть и просроченные долги перед банком.

Сайт ГИБДД не даст полной информации, но покажет, если автомобиль проблемный.

Сервис судебных приставов

Судебные приставы также фиксируют свою работу. Потому и они создали ресурс, который помогает всем заинтересованным посетителям узнать состояние будущей покупки.

Как это происходит? Продавец предоставляет свои паспортные данные. Если он на сайте отмечен, как лицо, против которого возбужден иск, сделка рискованна. Пока не выяснится причина исковой записи, лучше поискать другую машину.

Фмс онлайн

ФМС России (миграционная служба) поможет проверить продавца на легитимность. Надо зайти на сайт ФМС. Тут можно проверить паспорт «владельца» ТС на подлинность.

Наличие паспорта в списке говорит о его фиктивности, он мог быть украден и переделан под чужую фотографию. Покупка чревата тем, что автомобиль в угоне и потом его придется отдать. Деньги же мошенники вряд ли вернут.

Сайт ФМС не даст информации по самому транспорту, но поможет вывести на чистую воду продавца-жулика с подложным паспортом.

Реестр залогов в помощь покупателю

В 2014 году в России начала свою работу реестр ФНП РФ. Нотариальная палата регистрирует заемщиков, берущих деньги кредит в банковских учреждениях. Если автомобиль когда-то попал как залоговый, то на основании VIN-кода и фамилии собственника узнается: состоит ли он и сейчас в залоге.

Если банк считает нужным, он вносит эти данные в реестр.

Федеральная нотариальная палата прописывает на своем сайте уведомления о залоге движимого имущества. Когда составляется кредитный договор предоставления кредита под залог, нотариус вносит об этом запись в общую базу. Банки для защиты своих прав заинтересованы в обязательном внесении таких записей.

Покупатель залогового авто может потерять его если банк предъявит запись в реестре и свои права на машину. Сайт ФНП очень важен для проверки.

Минюст РФ разработал бланк, на котором данные об автомобиле заполняются залогодержателем и передаются нотариусу. Процедура эта сравнительно быстрая и не превышает суток. А в онлайне – не больше часа. Если кредитор не зарегистрировал машину в реестре, как залоговую, он может и не получить деньги уже с нового владельца.

Консультация нотариуса поможет, если заложенную машину регистрировали как залог в официальном порядке.

В нотариальной конторе, при обращении, предоставляется заверенная выписка о статусе транспорта.

Иногда продавцы предлагают совершить проверку быстрее у знакомого нотариуса, чтобы сэкономить время и бюрократическую волокиту. Так нередко поступают мошенники. Они – отличные психологи.

Проверка залога по ПТС

Это сокращенное название паспорта транспортного средства. Если автомобиль находится в залоге у банка, то ПТС передается финансовому учреждению. Несведущий покупатель не обратит внимание на его отсутствие.

Когда паспорт в наличии, и там вписано множество владельцев, то настораживает причина частой продажи авто. С ним не все в порядке.

Если машина новая и цена ниже рыночной, а продавец прилагает дубликат ПТС, такая «удача» может вылиться в большую проблему.

У залоговых автомобилей банки забирают оригинальный паспорт транспортного средства.

Дубликат – не обязательно фальшивка. При смене фамилии или реальной порчи оригинала выдают копию ПТС. В таком случае в поле «особые отметки», в паспорте, делается запись о причине выдачи дубликата.

Более верным и надежным вариантом сделки считается покупка без посредников и доверенностей, только у собственника.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Переоформление автомобиля на родственника

Покупка из рук в руки непосредственно у собственника – оптимальный вариант.

Чтобы не попасть в капкан мошенников, следует внимательно изучать каждый документ и знать: что и где смотреть. Это не только паспорт на машину, но и страховой полис. В полисе КАСКО имеется запись о владельце транспорта.

Если там значится банк, то при угоне или аварии страховые выплаты получит не покупатель автомобиля, а юридический владелец.

Если у продавца нет документов, подтверждающих его право на машину, то он, возможно, скрывает, что в ДКП есть запись купли за кредитные средства.

Если купил залоговое транспортное средство

Возможно, покупатель не смог или не старался узнать статус автомобиля при покупке. Но потом понял о ситуации, в которую попал.

В гражданском кодексе по этому поводу произошли важные перемены в 2014 году.

Ранее заемщик продавал машину, переставал платить по договору, и банк забирал транспортное средство у нового владельца. Но сейчас ситуация изменилась и учитывается хорошая кредитная история и добросовестность обманутого покупателя. Залог на него не переходит, если он не знал об истинном статусе автомобиля.

И еще один важный момент. Начиная с сентября 2016 года, если залоговое имущество не было отмечено банком в реестре, то конфисковать его у нового покупателя не разрешено.

Быстрая проверка автомобиля на арест

Есть несколько путей изучения ситуации, но обычно пользователи экономят время и изыскивают быстрые варианты проверок. Поэтому ниже описаны только такие способы.

Наличие ареста или его отсутствие проверяется на ресурсах ГИБДД. Спешка может вылиться покупателю в серьезные штрафы. Арест запрещает любые виды сделок с передачей автомобиля в новое владение.

Предварительное ознакомление со статусом транспорта избавит от ненужных волнений. Сегодня это можно сделать в режиме онлайн.

Существует два быстрых способа получения информации о наличии ареста на движимое общество:

  • база данных на ресурсе ФССП (судебных приставов);
  • информационная база ГИБДД.

У обоих ресурсов примерно одинаковый порядок получения информации. Заполняются требуемые поля или вносится номер кузова машины.

Далее — еще один сильный помощник.

Ассоциация банков

В России создана банковская ассоциация (сокращенно НБКИ), у нее есть своя база данных. В интернете ею можно воспользоваться по ссылке. Чаще всего с ее помощью стараются выявить кредитных мошенников.

Проблема лишь в том, что доступ к информации платный. Не все банки входят в ассоциацию, потому и данные в ней не отображаются по тем финансовым организациям, которые в нее не вошли.

НБКИ – ресурс полезный, но пока не способен раскрыть всю информацию по залоговому имуществу.

В итоге стоит отметить, что покупка машины в России относится к значимому событию. Купить ее в салоне не все могут, поэтому есть вторичный рынок и некоторая свобода у «дельцов», пользующихся незнанием потенциальных покупателей, их жадностью и прочими ошибками.

Чтобы своей персоной не пополнить армию обманутых жертв, следует запомнить и применить один принцип: лучше предварительно потратить время на анализ статуса машины, чем потерять и время и деньги, пытаясь выбраться из мошеннической схемы.

Источник: https://car-fact.ru/lajfhaki/zakon/proverka-avto-na-zalog.html

Автокод — официальный сайт. Проверка авто по ГОС. НОМЕРУ или ВИН коду

проверка автомобиля на залог

В официальный реестр залогового имущества РФ занесено более 2 млн автомобилей. Чтобы не наткнуться при покупке на машину в залоге, проверьте её на Автокод!

О чем расскажет проверка авто на залог

Заполните строку проверки на сайте Автокод и получите краткую характеристику авто онлайн. После оплаты услуги сформируется полный отчет машины со следующими данными:

  • Информация в ПТС
  • Нахождение в залоге
  • История регистрационных действий
  • Пробег
  • Участие в ДТП
  • Ограничения ГИБДД и т.д.

Проверить, в залоге ли автомобиль, онлайн вы можете в любое время по vin или гос.номеру. Копия отчета поступит на ваш электронный адрес.

Почему необходимо проверить авто на залог — мнение эксперта

Виталий Зайков, автоэксперт

«Так или иначе, если автомобиль в залоге, готовьтесь к судебному процессу. Процедура будет долгой, нервной и утомительной. Придётся постараться, чтобы суд признал вас добросовестным покупателем. И даже если это произойдёт, то вернётcя только та сумма, которая указана в договоре купли-продажи.

При том что очень часто в договоре указывается стоимость намного меньшая, чем реальная цена автомобиля. При этом ответчик будет выплачивать каждый месяц по 50% от дохода.

Надо ли вам это? Лучше и правильнее несколько раз проверить авто на залог в банке перед покупкой через открытые и платные сервисы».

Что будет, если не проверить авто на залог перед покупкой

Истории потерпевших

Сергей

«В 2013 году приобрел авто. Спустя несколько месяцев выяснилось, что это залоговая машина. У меня на руках был оригинал ПТС. Однако суд встал на сторону банка, автомобиль забрали. Полиция мошенника так и не нашла. Он скрылся у себя на родине, в Азербайджане. Деньги, конечно, никто не вернул».

Константин

«Год назад купил машину, а спустя месяц узнал, что она числится в залоге. В общем, разобрал авто на детали и сказал, что не знал ничего. Детали продал, мол. Кузов никому не нужен. Конечно, не самый лучший метод. Но так я спас свой автомобиль».

Как пробить залоговое авто перед покупкой

Проверить автомобиль на залог по vin или по гос.номеру можно с помощью Автокод. Сервис запрашивает минимум информации для подготовки полного отчета.

Что нужно сделать для проверки залогового авто:

  • Ввести регистрационный номер в поисковую строку;
  • Получить краткую характеристику авто и оплатить полный отчет;
  • Получить отчет на экране онлайн и письмом на электронную почту.

Узнать, в залоге машина или нет, легко в 3 шага. Вам не нужно никуда ехать или дополнительно искать vin, как на других сайтах проверки авто. Вы можете проверить автомобиль, зарегистрированный в любом регионе России.

Почему пробить авто лучше через Автокод

Главное преимущество Автокод – не отходя от компьютера, в течение 5 минут, указав только гос. номер, вы получите всю информацию об автомобиле. В отчете прослеживается полная история машины от выпуска с завода и до момента продажи. К Автокод обращаются за помощью даже специализированные салоны, чтобы узнать реальную картину ТС.

Есть, как минимум, пять причин обратиться к нам:

  • Все отчеты проходят проверку через официальные источники – ГИБДД, реестр залогов в Федеральной нотариальной палате и т.д.;
  • Авто можно пробить только по регистрационному номеру;
  • Проверка занимает 5 минут;
  • Действующее мобильное приложение Автокод позволяет проверить авто прямо на сделке.

Покупка непроверенного авто грозит серьезными последствиями – судом, потерей денег, времени и машины. Благодаря слаженной работе сервиса, вы вовремя получите отчет и узнаете, чем «дышит» желаемый автомобиль еще до сделки. И помните: кто владеет информацией – тот владеет миром. В вашем случае, автомобилем!

Узнать, в залоге ли автомобиль,  по вин или гос номеру прямо сейчас!

Источник: https://avtocod.ru/proverka-avto-na-zalog

Наличие авто в федеральной базе залогов

проверка автомобиля на залог

Купить в автосалоне машину в залоге невозможно, а вот на рынке подержанных авто вполне реально. Также нет гарантии в её технической исправности. Чтобы в дальнейшем не возникло неприятностей с сотрудниками ГИБДД и с полицией, следует предварительно проверить приобретаемый автомобиль на предмет нахождения в залоговом имуществе. Процедура доступна в онлайн-режиме совершенно бесплатно.  

Как обезопасить себя от покупки залогового авто

Прежде чем отдавать деньги за понравившийся автомобиль, следует узнать его историю, всё ли хорошо с транспортным средством, как говорит продавец. В первую очередь проверка авто на залог может носить косвенный характер.

Нужно обратить внимание на следующие моменты:

  1. Попросить у нынешнего владельца полис КАСКО. Если в нём стоит отметка, что есть банк-кредитор, это значит, что машина в кредите и долг не погашен.
  2. Нет оригинала технического паспорта. На руках продавца есть дубликат. Лучше отказаться от покупки.
  3. С момента приобретения и до продажи прошло мало времени. Когда возраст машины в эксплуатации меньше трёх лет, то есть подозрения, что автомобиль приобретён за кредитные средства и с банком полный расчёт не произведён.
  4. Дорогое транспортное средство продаётся за низкую цену. Заниженная стоимость должна наталкивать на мысль, что владелец старается избавиться от ТС. Возможно, цена снизилась из-за «плохой истории». Нужно посмотреть другие авто данной модели, их стоимость.
  5. Контракт, подтверждающий законность владения «железной лошадкой», отсутствует. Непредъявление оригинала документа свидетельствует о том, что с машиной не всё хорошо.

Каждый факт, выявляющий, что у автомобиля есть проблемы, должен стать предупреждающим знаком и обязан удержать от покупки.

Как показывает практика, не всегда есть возможность сохранить автомобиль в собственности.

Как проверить авто на залог

Сегодня существует масса способов обезопасить себя от проблемной покупки.

Первое, что возможно, — это проверка приобретаемого авто по вин на залог. Для этого нужно зайти на официальный сайт залоговых реестров и двигаться по меню:

  1. В открывшемся окне нужно найти кнопу, где указано, что здесь предоставляется информация о залоговом предмете. Пройдя по вкладке, получить выдаваемые данные о вин-коде запрашиваемого авто.
  2. Появилась следующая страница. Здесь производится проверка авто на залог по VIN бесплатно. Буквенно-цифровые данные берутся из документов, выданных на машину. Шифр вводится большими буквами. Он может состоять из 11 символов или 17.
  3. После внесения данных нажимается кнопка «Найти». Придёт код для подтверждения действий на сайте, его нужно ввести, чтобы проверка началась.

Когда автомобиль чист и не находится в залоге, то на экране появится надпись о том, что информации нет. Если на экране высветились данные авто, сведения о его залоговой истории, значит, приобретение машины может создать неприятности.

Можно заказать выписку из реестра, где будет указано, что машина не в залоге. Подтвердить у нотариуса, заплатив 40 рублей, и ездить спокойно. При этом быть в полной безопасности от нападок служащих банков и других служб.

Но в базе не всегда отражается полная информация об арестованных машинах. Процедура необязательная, и её часто пропускают. Недостоверность информации: машина выведена из залога, а в реестре она есть.

На официальном портале банки.ру делается проверка авто на залог. Информация предоставляется благодаря созданной между банками базе, которая носит название «национальное бюро кредитных историй». Реестр наполняется, благодаря предоставлению данных банками.

Информацию получают, указав в поисковой строке вин-код авто.

Предоставляемая услуга имеет два существенных недостатка:

  • по сравнению с реестром залоговых ТС, где есть проверка авто по вину бесплатно на залог, банки свои услуги предоставляют платно. На сегодня размер составляет 300 рублей;
  • реестр неполный, поскольку не все банковские организации вступили в Ассоциацию банков России.

Также можно пробить машину, воспользовавшись базой ГИБДД. Здесь понадобится госномер машины. Реестр даёт данные о транспортных средствах:

  • находящиеся в угоне;
  • числятся в розыске;
  • на них лежат ограничения по штрафам либо машина разыскивается из-за аварии;
  • являются движимым имуществом для взысканий и на них наложен арест.

Однако сайт часто подвисает.

Источник: https://avtoved.com/servis/zalog/

Способы проверки машины на кредит или залог в банке, и как поступать в случае покупки подобного авто

проверка автомобиля на залог

Перед приобретением автомобиля в обязательном порядке необходимо проверить – не находится ли он в залоге по кредиту. Выполнять данную процедуру необходимо с помощью двух методов: ознакомление с документами транспортного средства, а также через интернет на сайтах Государственных органов. О каждом способе будет детально описано в этой статье.

:

1. Проверка документов автомобиля;

2. На сайте ГИБДД;

3. Реестр залогового движимого имущества;

4. На сайте ФСПП;

5. Что делать в случае покупки кредитного авто.

Документы транспортного средства

Изначально каждому желающему приобрести машину необходимо потребовать оригиналы документов на интересующий автомобиль. Естественно их отсутствие сразу же должно насторожить и покупателю стоит сразу отказаться от такого авто. Обязательным документом является паспорт транспортного средства (ПТС). При наличии, также желательно ознакомиться со страховкой КАСКО, договором купли-продажи и сервисной книжкой.

ПТС

Помимо того, что ПТС должен быть оригиналом либо дубликатом, выданным ГИБДД, из него необходимо записать следующую информацию:

  • VIN код (содержит в своей структуре 17 символов и указывается в первой строке ПТС);

  • ФИО нынешнего владельца;

  • Адрес собственника;

  • Дату выдачи паспорта либо приобретения авто.

Эти данные будут необходимы для проведения проверки машины на кредит или залог, если конечно документы не вызвали какого-либо подозрения на начальном этапе. Также стоит уточнить дату рождения собственника транспортного средства.

Дополнительные документы

Важно запомнить, что в договоре страхования КАСКО всегда есть отметка о залоге, в случае взятия застрахованного автомобиля в виде обеспечения при оформлении кредита. Не является исключением и договор купли-продажи. В нем также в обязательном порядке есть указание того, что транспортное средство является залоговым имуществом в банке.

Проверка с помощью сайта ГИБДД

Для проверки автомобиля на отсутствие его в виде залога по кредиту через сайт Госавтоинспекции необходимо выполнить три элементарных действия:

1. Перейти на соответствующую страницу ГИБДД по этой ссылке;

2. Заполнить два поля — VIN код и капчу (пять проверочных цифр);

3. Нажать на кнопку «Проверить наличие ограничений».

Если транспортное средство не является залоговым имуществом по кредиту и не находится в розыске, то на экране через некоторое время появится соответствующий текст.

В случае каких-либо проблем с автомобилем, по типу наложения ареста или использования его в виде залога по кредиту, на экране эта информация отобразится, с указанием банка, которому принадлежит транспортное средство либо типом ограничения на его продажу.

Проверка на сайте Федеральной нотариальной палаты

Мониторинг автомобиля на наличие его в качестве залога по кредиту на сервисе ФНП настолько же прост, как и в предыдущем варианте. Необходимо произвести четыре простых манипуляции:

1. Перейти по этой ссылке;

2. Выбрать раздел «Информация о предмете залога»;

3. Ввести VIN код в соответствующее поле и нажать кнопку «Найти».

4. Вписать проверочные пять символов с картинки, и нажать кнопку «Продолжить».

Если автомобиль не используется в качестве обеспечения по банковской ссуде, то на экране будет указано, что записей по данному транспортному средству не найдено.

Стоит учитывать, что введение VIN кода должно быть максимально внимательным, так как при малейшей ошибке в реестре также не найдется ни единой записи.

Проверка на сайте Федеральной службы судебных приставов (ФСПП)

Данный способ направлен больше на проверку самого владельца автомобиля, нежели залогового имущества. Именно для этого требовалось ФИО, адрес и дата рождения собственника. Ознакомиться с детальной инструкцией о проверке обременений на имущество гражданина России можно в этой статье.

Купил залоговый автомобиль, что делать?

Приобретение кредитного транспортного средства может произойти по двум причинам: невнимательность покупателя (не выполнял проверки) либо автомобиль является залогом в ломбарде или у частного лица. Во втором варианте осуществить проверку будет практически нереально.

В случае подобной ситуации новому владельцу придется подготавливаться к судебным разбирательствам. Других способов решения проблемы попросту не существует.

Причем вариант с возмещением денежных средств и возвратом кредитного транспортного средства бывшему владельцу через суд более вероятен, чем оспаривать претензии банка.

Ведь практически во всех случаях органы правосудия становятся на сторону кредитных организаций из-за того, что имущество, находящееся в обеспечении ссуды является собственностью коммерческой структуры.

Стоит отметить – на практике, помимо того что выиграть суд у банка по кредитному автомобилю практически нереально, довольно сложно вернуть деньги у бывшего владельца.

Ведь продажа подобных транспортных средств зачастую связано с финансовыми трудностями.

Поэтому необходимо использовать сразу все возможные варианты проверки автомобиля, чтобы потом не выплачивать кредит за авто, которое было приобретено за личные денежные средства. Тем более что все вышеуказанные способы полностью бесплатные.

Ольга Севастьянова специально для ЗанимайОнлайн.ру

Источник: https://ZanimayOnlayn.ru/article/avtokredity/proverit-mashinu-na-kredit.html

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва)

+7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург)

+8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: